Finanzanalyse nach DIN 77230

Der Analyseprozess beginnt mit der software-basierten Aufnahme von Daten eines Haushalts, wie z.B. Familienstand, Einkommen, Tätigkeit und auch Risiken. Zudem werden die monetären Ziele sowie die vorhandenen Verträge und Kapitalanlagen erfasst, um ein Gesamtbild über die Ausgaben und Einnahmen sowie die finanzielle Situation zu generieren. 

Im zweiten Schritt werden die für den Haushalt relevanten Finanzthemen wie Haftungsrisiken, Risiken des Arbeitskraftverlustes, Alters­vorsorge etc. identifiziert und gemäß DIN priorisiert.

Danach werden im Rahmen eines SOLL-IST-Abgleiches vorhandene gesetzliche und vertragliche Leistungen aus dem Ver­siche­rungs- und Vermögensbereich (IST) mit den entsprechenden SOLL-Werten, die den normierten Bedarf definieren, der Höhe nach abgeglichen. Für jedes relevante Finanzthema erhält der Haushalt einen Score. Die Summe aller Einzelscores ergibt dann einen übergeordneten Finanzscore – eine Maßzahl, die Auskunft darüber gibt, wie gut der Haushalt insgesamt finanziell aufgestellt ist. 

Ergänzend zum Finanzscore erhält der Haushalt eine Übersicht, wie gut seine Ver­siche­rungsverträge und Kapitalanlagen/Investmentprodukte qualitativ bewertet sind. Diesbezüglich kommen namhafte Ratingsysteme zum Einsatz, die den Verbraucher*innen bzw. dem Haushalt die Leistungsstärke seiner Finanzprodukte aufzeigen. 

Das Analyseergebnis liefert eine Orientierungshilfe für die anschließende gemeinsame Finanzplanung und die entsprechenden Ent­schei­dung­en im Rahmen der Finanz­be­ratung.

Die DIN-Finanzanalyse erfolgt durch unsere speziell ausgebildeten Spezialisten „Zertifiziert nach DIN 77230 Finanzanalyse".