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Mann mit Kind beim Spielen

Das PlusPrinzip

Ihr Leben im Mittelpunkt.

Vorsorge, Vermögen und Versicherung mit Konzept

In einer Zeit, in der private finanzielle Vorsorge wichtiger denn je ist, beraten wir Sie als Allfinanzunternehmen noch systematischer und individueller. Mit einer Beratungssystematik, die Ihre Wünsche und Ziele in den Mittelpunkt stellt. Wir nennen es das PlusPrinzip – die lebensbegleitende Beratung mit ganzheitlicher Perspektive. 

Die 4 Phasen des PlusPrinzips

01

Ihre Ziele und Wünsche

Wir betrachten Ihre individuelle Lebensplanung, lernen Ihre Bedürfnisse kennen und setzen diese in einen finanziellen Kontext. Dabei orientieren wir uns an unseren vier Kompetenzfeldern Existenzschutz, Ruhestands­planung, Immobilien­werte und Vermögens­aufbau.

02

Finanzanalyse nach DIN 77230

In der anschließenden Finanzanalyse erfolgt ein IST-Abgleich Ihrer finanziellen Lage mit den durch die DIN 77230 vorgegebenen SOLL-Werten. So ergibt sich Ihr persönlicher Finanzscore als quantitativer Zielerreichungsgrad. Darüber hinaus bewerten wir mit dem Bonnfinanz Qualitätsindex auch Ihre bereits vorhandenen Versicherungen und Kapitalanlageprodukte auf Basis objektiver Bewertungskriterien.

03

Finanzplanung

Unsere Finanz­berater*innen erstellen in enger Absprache mit Ihnen ein Konzept für Ihre finanzielle Zukunft. So entsteht ein Fundament für alle Lebenslagen, in denen wir Sie proaktiv unterstützen, Ihnen konkrete Lösungen liefern und keine Fragen offenlassen.

04

Finanzcheck

Das Leben läuft nicht immer konstant. Ob Familienplanung, Umzug, Karriere oder Anschaffungen – in der jährlichen Erfolgsübersicht sprechen wir mit Ihnen über Ihre aktuellen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse. Dies gibt Ihnen das gute Gefühl: Es ist alles geregelt. 

DIN-Finanzanalyse als Planungsbasis

Als Finanzexperten wissen wir, worauf es für die Erfüllung Ihrer Ziele und Wünsche ankommt: eine verlässliche Planungsgrundlage. Um diese zu erlangen, erstellen wir für Sie eine Finanzanalyse nach DIN 77230. Sie sehen, wo es Handlungsbedarf gibt, warum welche Absicherungen erforderlich sind und wo Vermögenspotenziale oder Risiken bestehen. Die Finanzanalyse bietet die Grundlage für eine weiterführende Betrachtung und darauf aufbauende Finanzplanung.

Großvater liest mit Enkelkind ein Buch auf dem Boden

Generationen­beratung.
Die ganze Familie im Blick.

Die Generationen­beratung beschäftigt sich mit der Verantwortung für die Familie über mehrere Generationen hinweg. Bei der Vorsorge für Ernstfälle und den Erhalt Ihres Wohlstands lassen sich wirtschaftliche, rechtliche und steuerliche Aspekte nicht isoliert betrachten. Unsere speziell ausgebildeten Generationenberater kennen die Stolperstellen und sind als Ratgeber für Sie da.

Unsere Produkt­partner

Was erwarten Sie von einem guten Finanzprodukt? Qualität, Rentabilität und Transparenz? Deshalb arbeiten wir mit starken Partnern zusammen, die zu den besten am Markt gehören.